涉骗1.9亿“百分百担保特惠贷款” 18人被捕
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来源 : 大公报
警方发现有诈骗集团涉嫌利用虚假文件，诈骗政府推出的“百分百担保特惠贷款”。图为拘捕行动中检获的证据。
香港警方发现有诈骗集团涉嫌利用虚假文件，虚报公司营运及雇员开支，诈骗政府推出的“百分百担保特惠贷款”。经调查后于7月下旬采取“击筑”行动，拘捕12男6女，涉嫌“串谋诈骗”及“洗黑钱”，涉案金额达1.93亿元，并冻结2200万元资产。
警方表示，诈骗集团主要有两种犯罪手法，第一种是利用无实际业务的空壳公司虚报集团成员，向积金局受托人登记强积金户口，目的是取得强积金供款纪录，营造公司有很多员工的假象。警方发现这批公司董事在获得贷款后，并没用作公司营运，而是转入个人名下的银行户口，当中有一间公司获得500万元贷款，但过半数用来购买名錶。
警方又发现其中一个犯罪集团最少由9间空壳公司组成，并共用营业地址或同一个职员报称在不同的空壳公司工作，当他们取得贷款后便互相转账，最终会流入集团主脑的户口。
利用前员工资料 开强积金户口
第二种犯罪手法是有实际营运的公司，于递交贷款申请时伪造文件，例如利用离港多年的员工或前员工资料，在他们不知情下开设强积金户口，并向强积金受托人及银行讹称员工仍在公司工作，夸大在职员工的数目及薪金。其中一间公司向银行申请贷款时只有2名员工，而2020年的单月营业额只有1万元，但却报称公司12个月的薪金支出总额600万元。
警方于行动中共搜查35个地点，检获22部手机、6部手提电脑、3个公司印章及多批伪造文件等，并成功冻结疑犯的银行户口，以及其楼宇资产进行调查。另外，警方发现最少3间可疑公司正准备贷款，涉款金额约1380万元，已即时截停相关申请。被捕人士已获准保释候查，须于8月下旬向警方报到。